穗建規(guī)字〔2024〕16號(hào)

廣州市住房和城鄉(xiāng)建設(shè)局關(guān)于印發(fā)廣州市維修資金專戶銀行管理辦法的通知

各有關(guān)單位：

　　我局修訂了《廣州市維修資金專戶銀行管理辦法》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)貫徹執(zhí)行。執(zhí)行中遇到的問(wèn)題，請(qǐng)徑向我局反映。

　　特此通知。

　　廣州市住房和城鄉(xiāng)建設(shè)局

2024年7月2日

　　廣州市維修資金專戶銀行管理辦法

　　第一條  為加強(qiáng)建筑物及其附屬設(shè)施的維修資金管理，完善維修資金專戶管理銀行（以下簡(jiǎn)稱“專戶銀行”）的準(zhǔn)入、考核、退出機(jī)制，進(jìn)一步提高專戶銀行的服務(wù)水平，根據(jù)《住宅專項(xiàng)維修資金管理辦法》《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)財(cái)政部門和預(yù)算單位資金存放管理的指導(dǎo)意見》等規(guī)定，制定本辦法。

　　第二條  本市行政區(qū)域內(nèi)專戶銀行的準(zhǔn)入、考核和退出適用本辦法。

　　專戶銀行管理應(yīng)當(dāng)遵循安全優(yōu)先、合理增值的原則。

　　第三條  廣州市住房和城鄉(xiāng)建設(shè)局（以下簡(jiǎn)稱“市住房城鄉(xiāng)建設(shè)局”）負(fù)責(zé)組織實(shí)施全市專戶銀行的準(zhǔn)入、考核和退出工作。

　　廣州市物業(yè)專項(xiàng)維修資金管理中心（以下簡(jiǎn)稱“維修資金管理中心”）、區(qū)住房建設(shè)行政主管部門協(xié)助市住房城鄉(xiāng)建設(shè)局開展專戶銀行的準(zhǔn)入、考核和退出工作。

　　第四條  專戶銀行應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

　　（一）中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的商業(yè)銀行，且在廣州地區(qū)設(shè)立的總行、省分行、省分行營(yíng)業(yè)部或市分行；

　　（二）持有銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)頒發(fā)的經(jīng)營(yíng)許可證；

　　（三）財(cái)務(wù)狀況良好，申請(qǐng)年度及申請(qǐng)前兩個(gè)年度無(wú)虧損；

　?。ㄋ模╅_展維修資金業(yè)務(wù)需具備的其他條件。

　　第五條  市住房城鄉(xiāng)建設(shè)局應(yīng)當(dāng)遵循客觀、公正、科學(xué)的原則，結(jié)合本市工作實(shí)際和維修資金管理要求，采取競(jìng)爭(zhēng)性方式擇優(yōu)選擇不多于12家專戶銀行。

　　市住房城鄉(xiāng)建設(shè)局采用綜合評(píng)分法進(jìn)行評(píng)分，合理設(shè)置綜合評(píng)分法的評(píng)分指標(biāo)和評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)。

　　評(píng)分指標(biāo)主要包括經(jīng)營(yíng)狀況、服務(wù)水平、利率水平等方面。經(jīng)營(yíng)狀況方面的指標(biāo)應(yīng)能反映資金存放銀行的資產(chǎn)質(zhì)量、償付能力、運(yùn)營(yíng)能力、內(nèi)部控制水平等。服務(wù)水平方面的指標(biāo)應(yīng)能反映資金存放銀行提供支付結(jié)算、對(duì)賬、分賬核算等服務(wù)的能力和水平。利率水平主要指定期存款利率等，利率應(yīng)當(dāng)符合國(guó)家利率政策規(guī)定。評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)主要明確各項(xiàng)評(píng)分指標(biāo)的權(quán)重和計(jì)分公式。

　　第六條  市住房城鄉(xiāng)建設(shè)局應(yīng)當(dāng)在專戶銀行競(jìng)爭(zhēng)性選擇公告中，載明專戶銀行準(zhǔn)入數(shù)量、資金存放事宜、參與銀行資格要求、報(bào)名方式及需提供材料、報(bào)名截止時(shí)間等事項(xiàng)。

　　參與銀行符合本辦法第四條規(guī)定和前款公告資格要求的，可以向市住房城鄉(xiāng)建設(shè)局提出書面申請(qǐng)。

　　市住房城鄉(xiāng)建設(shè)局設(shè)立由局工作人員和外部專家共同組成的專戶銀行評(píng)審委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“評(píng)審委員會(huì)”），成員人數(shù)為5人以上單數(shù)。其中，具備財(cái)務(wù)、金融等專業(yè)知識(shí)的外部專家的人數(shù)不得少于成員總數(shù)的2/3，負(fù)責(zé)全市專戶銀行準(zhǔn)入的評(píng)審工作。評(píng)審委員會(huì)對(duì)參與銀行進(jìn)行資格準(zhǔn)入審查，采用綜合評(píng)分法對(duì)符合資格要求的參與銀行進(jìn)行評(píng)分。市住房城鄉(xiāng)建設(shè)局根據(jù)評(píng)審委員會(huì)提交的評(píng)分結(jié)果擇優(yōu)確定專戶銀行并公告。

　　第七條  專戶銀行的維修資金存儲(chǔ)利率，應(yīng)當(dāng)符合人民銀行相關(guān)利率政策、市場(chǎng)利率定價(jià)自律機(jī)制等相關(guān)規(guī)定。

　　維修資金存儲(chǔ)利率可以根據(jù)人民銀行相關(guān)利率政策以及市場(chǎng)利率定價(jià)自律機(jī)制對(duì)金融機(jī)構(gòu)存款利率的自律約定等相關(guān)要求進(jìn)行調(diào)整。

　　符合本條第二款規(guī)定情形的，專戶銀行應(yīng)當(dāng)向市住房城鄉(xiāng)建設(shè)局報(bào)告擬調(diào)整存儲(chǔ)利率等相關(guān)事宜。市住房城鄉(xiāng)建設(shè)局經(jīng)綜合考慮專戶銀行利率情況并予以確認(rèn)。

　　第八條  根據(jù)評(píng)分結(jié)果擇優(yōu)確定專戶銀行后，市住房城鄉(xiāng)建設(shè)局與專戶銀行簽訂廣州市專戶銀行服務(wù)協(xié)議（以下簡(jiǎn)稱“服務(wù)協(xié)議”），服務(wù)協(xié)議期限一般不超過(guò)5年。服務(wù)協(xié)議期限屆滿前由市住房城鄉(xiāng)建設(shè)局按照本辦法第六條規(guī)定，重新公開選擇專戶銀行。

　　服務(wù)協(xié)議應(yīng)當(dāng)對(duì)服務(wù)事項(xiàng)、服務(wù)質(zhì)量、服務(wù)承諾、雙方權(quán)利義務(wù)、協(xié)議期限、違約責(zé)任等內(nèi)容進(jìn)行約定，并對(duì)下列事項(xiàng)作出特別約定：

　?。ㄒ唬┚S修資金存儲(chǔ)的活期協(xié)議利率、定期協(xié)議利率以及利率調(diào)整機(jī)制。

　?。ǘ├⒅Ц兜姆绞?、時(shí)間等。

　?。ㄈ?duì)存儲(chǔ)在未入選專戶銀行的維修資金轉(zhuǎn)出的方式、時(shí)間等。

　?。ㄋ模┚S修資金分配的方式、時(shí)間等。

　?。ㄎ澹翥y行協(xié)助市住房城鄉(xiāng)建設(shè)局、維修資金管理中心、區(qū)住房建設(shè)行政主管部門開展維修資金的賬戶設(shè)立、交存、使用、結(jié)算、對(duì)賬等工作。

　　（六）專戶銀行接受市住房城鄉(xiāng)建設(shè)局、維修資金管理中心的考核；接受考核結(jié)果相應(yīng)的獎(jiǎng)懲，包括但不限于：增加歸集資金總額、減少歸集資金總額、暫停定期存款業(yè)務(wù)、取消專戶銀行資格、轉(zhuǎn)出全部存儲(chǔ)資金。

　?。ㄆ撸翥y行違反協(xié)議約定應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的相應(yīng)責(zé)任。

　　第九條  在市住房城鄉(xiāng)建設(shè)局通過(guò)競(jìng)爭(zhēng)性選擇方式確定專戶銀行名單后，未入選的原專戶銀行應(yīng)當(dāng)按原服務(wù)協(xié)議約定將存儲(chǔ)的維修資金全部轉(zhuǎn)出，轉(zhuǎn)出的維修資金由維修資金管理中心按新服務(wù)協(xié)議約定分配給其他專戶銀行。

　　第十條  市住房城鄉(xiāng)建設(shè)局應(yīng)當(dāng)按照公平公正、考核結(jié)果與獎(jiǎng)懲掛鉤的原則，對(duì)專戶銀行維修資金管理工作進(jìn)行考核?？己朔桨赣墒凶》砍青l(xiāng)建設(shè)局另行制定。

　　對(duì)專戶銀行維修資金管理工作的考核以12個(gè)月計(jì)算1個(gè)考核年度，考核年度的起始時(shí)間自服務(wù)協(xié)議生效當(dāng)月開始?？己瞬扇∪粘？己伺c年度考核相結(jié)合的綜合考核方式。綜合考核總分為100分，日?？己撕湍甓瓤己烁髡伎偡值?0％。綜合考核總分在60分以下（不含本數(shù)）為不合格。

　　第十一條  日?？己擞删S修資金管理中心會(huì)同區(qū)住房建設(shè)行政主管部門組織實(shí)施。按照考核方案對(duì)專戶銀行進(jìn)行日?？己耍⒔⒖己伺_(tái)帳?？己藘?nèi)容包括業(yè)務(wù)辦理、財(cái)務(wù)管理、網(wǎng)點(diǎn)管理等方面。維修資金管理中心應(yīng)當(dāng)將考核臺(tái)賬定期報(bào)送市住房城鄉(xiāng)建設(shè)局。

　　年度考核由市住房城鄉(xiāng)建設(shè)局組織實(shí)施，維修資金管理中心予以協(xié)助。考核內(nèi)容包括利率水平、資金存量、協(xié)助管理等方面。

　　專戶銀行對(duì)其年度綜合考核分?jǐn)?shù)有異議的，可以向市住房城鄉(xiāng)建設(shè)局書面提出，并提供相應(yīng)證據(jù)材料。市住房城鄉(xiāng)建設(shè)局應(yīng)當(dāng)于15個(gè)工作日內(nèi)對(duì)異議進(jìn)行復(fù)核，并出具復(fù)核意見。

　　第十二條  專戶銀行的下年度維修資金分配額度與上年度綜合考核總分排名掛鉤，按照排名從高至低階梯式遞減。專戶銀行的上年度綜合考核總分排名越高，該銀行下年度維修資金的分配額度越多；專戶銀行的上年度綜合考核總分排名越低，該銀行下年度維修資金的分配額度越少。

　　第十三條  專戶銀行出現(xiàn)重大安全風(fēng)險(xiǎn)事件或者經(jīng)營(yíng)狀況惡化影響資金存放安全的，市住房城鄉(xiāng)建設(shè)局可以停止該銀行的維修資金業(yè)務(wù)，取消其專戶銀行資格并解除服務(wù)協(xié)議，及時(shí)收回已存儲(chǔ)的全部維修資金。

　　專戶銀行資格被取消的，該銀行不得參與下一輪專戶銀行競(jìng)爭(zhēng)性選擇。

　　第十四條  如發(fā)生或可能發(fā)生所有專戶銀行均不能履行服務(wù)協(xié)議約定的資金存儲(chǔ)相應(yīng)義務(wù)的特殊情形，市住房城鄉(xiāng)建設(shè)局可以采取《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)財(cái)政部門和預(yù)算單位資金存放管理的指導(dǎo)意見》規(guī)定的集體決策方式，確定臨時(shí)專戶銀行、存儲(chǔ)利率和服務(wù)期限。

　　臨時(shí)專戶銀行的服務(wù)期限一般不超過(guò)1年。

　　第十五條  本辦法自印發(fā)之日起實(shí)施，有效期5年。《廣州市物業(yè)專項(xiàng)維修資金專戶銀行管理辦法》（穗建規(guī)字〔2020〕35號(hào)）同時(shí)廢止。

公開方式：主動(dòng)公開